פוליסת חיסכון היא אחד ממוצרי ההשקעה הפיננסיים הגמישים והנגישים ביותר הקיימים היום. מדובר במוצר ביטוחי־פיננסי המאפשר לכל אחד – שכירים, עצמאים ובעלי עסקים – לחסוך כסף בצורה חכמה, ליהנות מניהול מקצועי של כספי ההשקעה, ולהישאר עם שליטה מלאה לאורך כל הדרך.
יתרונות מרכזיים של פוליסת חיסכון:
- גמישות מלאה – ניתן להפקיד סכומים חד־פעמיים או חודשיים, בהתאם ליכולת ולצרכים.
- שקיפות ונזילות – הכסף נזיל וניתן למשיכה בכל שלב, ללא התחייבות לתקופת זמן קבועה.
- ניהול מקצועי – הכספים מנוהלים על ידי בתי השקעות וחברות ביטוח מהמובילים בישראל.
- אפשרויות מסלולים מגוונות – החל ממסלולי סולידיים ועד מסלולי מניות – כל אחד בוחר את רמת הסיכון שמתאימה לו.
- יתרון מס משמעותי – במעבר בין מסלולים בתוך הפוליסה לא נדרש לשלם מס רווחי הון (מס משולם רק בעת משיכה בפועל).
למי זה מתאים?
- למשפחות שרוצות לחסוך לילדים או לעתיד המשפחה.
- לעצמאים ובעלי עסקים שמחפשים פתרון השקעה נזיל וגמיש.
- לכל מי שרוצה לייצר חיסכון עם פוטנציאל תשואה גבוה יותר מפיקדון בנקאי.
בסוכנות ישראלוב אני מלווה את לקוחותיי בבחירה והתאמה של פוליסת חיסכון אישית, מתוך הבנה שכל חוסך מגיע עם מטרות שונות: חיסכון לילדים, יצירת קרן ביטחון, השקעה לעתיד או יעד פיננסי ספציפי.
